50代からの投資と今日の景況感: 9/13 久々に資産推移を公開。現在の投資スタイルと運用状況

おはようございます。

今回は久々に、現在までの資産推移と投資状況についてまとめてみようと思います。

まず、現在までの資産推移です。金額は伏せて、推移だけ載せています。

月単位で見ていますが、毎週月曜日時点のデータを集計しているため、月によって数日のズレがあります。あくまで自分自身の投資状況や傾向を見るためのものなので、ざっくりした推移として見てもらえればと思います。

現在は、積み立てをNISAと特定口座、個別株を特定口座で購入する形にしています。

もともとは高配当銘柄をNISAで購入していたのですが、実際に保有してみると思惑と違う銘柄も出てきて、損切りすることがありました。投資信託についても、投資を始めた頃はいろいろな商品を購入していましたが、それらを整理していく中で、個別株のほうが投資信託よりも売却する機会が多くなりました。そこで、個別株については損益通算ができる特定口座で運用することにしています。

また、ちょいちょい入っているまとまった入金については、積み立て保険の解約などによる臨時収入分を投資に回しているものです。とはいえ、一気に入金するのはちょっと怖いので、まとまったお金が入った場合も月を分けて、ある程度分散して入れるようにしています。

現在の資産割合は、

・投資信託：約60％・個別株：約30％・iDeCo＋現金：約10％

といった感じです。建付けとしては、見ての通り投資信託はコアとサテライト、個別株はサテライトとする形ですね。

また、iDeCoやふるさと納税などを利用して、できる範囲で節税もしています。……と言いつつ、先日はiDeCoの手続きを忘れていることに気づかず、数ヶ月入金が止まってしまっていましたが（笑）

個別株については入れ替えもそれなりにあるので、今回は投資信託の銘柄を公開します。

【NISA】

・オルカン・S&P500 ・NASDAQ ・FANG（サテライト）・ゴールド

こちらは最近、NASDAQを追加しています。FANGは、少し集中しすぎて銘柄入れ替えの影響が大きく、値動きもかなり偏りやすいので、ハイパースケーラーなども取り込みつつ、もう少し分散させたいと考えました。それと、実際に保有していることで、NASDAQの指数や関連銘柄の動きをよりしっかり見るようになるというのもあります。

【特定口座・サテライト】

・Tracers ゴールドプラスシリーズ

オールカントリーゴールドプラスは、現在はオルカンが軟調なこともあり、マイナス推移となっています。今年から投資しているものなので、まだ金額自体はそれほど大きくありません。

TOPIXゴールドプラスも同様に最近は軟調で、こちらはほぼフラットといったところです。

その他の投資信託については、ある程度保有期間も経っているため、損益はプラスで推移してくれています。

去年はS&P500やNASDAQのゴールドプラスがかなり好調でした。その後、関税ショックによる大きな下落もありましたが、比較的早い段階で戻してくれたので、結果的には良い経験になりました。

個別株については、現在は半導体関係のETFや金融に注目しています。ただ、このあたりはすでにある程度織り込まれている部分もあるので、ここから大きく取れるかというと、少し微妙かもしれません。

あとはNTTですね。以前から150円より下げてきたところでは少しずつ買い増していました。買える範囲では買っていたのですが、思っていたよりも早く反発してしまいました。「もう少し買いたかったなぁ」というのが本音ですね（笑）

来週のFOMCから始まり、日銀会合、米国中間選挙、そして年末のクリスマスラリーと、まだまだ市場を動かしそうなイベントが続きます。

相場が動けばチャンスもありますが、焦って追いかける必要もないと思っています。

無理に大きな利益を狙うのではなく、状況を見ながらゆっくりと投資を楽しんでいきたいと思います。

銘柄名を出していますが、推奨ではありません。投資は自己責任でお願いします。