50代からの投資と今日の景況感: 5月 2025

2025年5月31日土曜日

平日フルタイムでもできる！私の投資分析ルーティン

平日サラリーマン投資家の「私なりの分析の仕方」

こんにちは。

今日は、普段あまり触れていない「私なりの分析の仕方」についてお話ししますね。

・私の1日（ルーティン）

・市場の把握の仕方

・予測と考え方

という順番でお話しします。

投資のヒントになれば嬉しいです。

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私の1日（平日のルーティン）

私はごく普通のサラリーマンなので、平日のお昼間はほぼ仕事です。

その中で、投資については以下のような流れで取り組んでいます。

朝

　米国市場と経済ニュースを確認し、日本株の予測を立てます。

　下がるかな？と思う銘柄に指値を入れることもあります。

昼休憩

　日本の株式市場やニュースをチェックし、必要に応じて指値を見直します。

夕方（仕事終わり）

　日本の株式市場の結果や持ち株を確認。

　基本的にはキャピタルゲイン狙いは少ないのですが、謎に上がっていたら売りも検討します。

　※取引は現物のみです。

夜

　米国市場とその日の経済ニュースを確認。

　その内容をある程度整理して、ブログとして発信しています。

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市場の把握の仕方

米国市場中心で考える理由

私は今も経済の中心は米国だと考えています。

これはオールカントリー（全世界株式）の構成比率を見れば明らかで、米国が大きな割合を占めていますよね。

なので、まずは米国市場をベースに市場全体を予測するようにしています。

資金の居場所を探る

米国市場で何を見るのかというと、「資金の流れ」です。

投資家がどこに資金を移しているのか、ざっくりと俯瞰するイメージで見ています。

具体的には、次の5つを意識しています。

株式：主要指数（CFD動向も含む）

債券：10年利回り

為替：ドル円（日本株との関連も見やすいため）

コモディティ：ゴールド（安全資産）

現金：これは見えないので、上記4つで説明がつかない分を現金と捉えています。

※仮想通貨は現時点では株式に含まれる動きをしているので、私は今のところ無視しています。

こうした数値化されているデータとニュースを照らし合わせながら、資金の動きを予想しています。

あくまで予想なので、事実ベースではない点はご了承くださいね。

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予測と考え方

ニュースや経済指標を資金の動きに紐付けながら、今後の資金の流れを予測しています。

材料が少ないときは、市場の値動きに振り回されやすい印象がありますが、最近のように毎日ニュースが出る状況だと、予測を頻繁に見直す必要があって大変です。

また、見通しが立っていたニュースは「もう織り込まれているかどうか」を意識するようにしています。

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長期目線で考えること

私の投資はPCに張り付いてできないので、基本的に長期で考えています。

長期予測が崩れるとしたら、

米国中心が崩れるとき

日本が本格的にダメになるとき

この2つです。

日本については、悪くなるかもしれませんが、まだ本格的にダメになるとは思っていません。

米国もまだ中心は揺るがないと思っています。

オールカントリーの構成比率でも、ある程度は米国中心が続いているか確認できるので、そういった視点も大切にしています。

どう動くかはその時次第ですが、できるだけ遅れないようにしたいですね。

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さいごに

今日は、私のブログ内容として「普段の分析の仕方」についてお話ししました。

少しでも参考になれば嬉しいです。

もし気になるところがあればコメントで教えてくださいね。

では、今日はこのへんで。

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2025年5月30日金曜日

米国市場の動きと個人投資家の戦略メモ（2025年5月版）🌟 米中関税協議、トランプ発言、そしてドル安—市場の波に乗るか？

おはようございます☀️

昨晩の米国市場の動きについてです。

米国市場の動き

investingアプリで確認した画像です。ダウはプラスでしたが、全体的には軟調に見えます。

国債利回りが下がっている一方で、ドル円為替もドル安基調となっており、材料が無ければ引き続きドル市場は軟調に推移しているように見えます。

TradingViewでの指数のチャート（1日チャートなので少しずれています）を見ていると、昨晩の指数は0時あたりで大きく下げていましたが、そこまで大きく下がるほどの材料はニュースからは拾えませんでした。

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下げ要因とニュース

下げ要因としては、トランプ大統領の「中国は米国との合意を破った」との発言がスタートだったようです。その後も少しずつネガティブなニュースがあり、市場が反応したのかもしれません。

その後、習近平国家主席との協議の示唆や、予算法案への減税の言及といったニュースが出て、回復要因になったように見えました。

取引終了後には、鉄鋼関税の引き上げのニュースが流れていましたので、来週に影響が出る可能性があるため注意が必要ですね。

良くも悪くも、トランプ氏は忙しいお方です…。

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個人的な直近の見通し

現状、ドル安気味で推移と見ています。

米国株式指数は軟調ですが、まだ気にしていません。どちらかといえば、そこまで割安感はないものの、上がると信じているので「買っておかないと損かな」という感じですね。

日経平均は38,000円をなかなか抜けきれずにもみ合い中です。取引の目立つものしかウォッチしていませんが、感覚的には景気敏感株での上げ下げが目立ち、ディフェンシブ株はジワジワと上がっているような印象です。

米国市場が軟調なので、日経平均も上抜けはもう少し先かなと思っています。

米中関税協議次第で瞬間的に上がる可能性はあるかもしれませんが、29日あたりのニュースでも難航している様子がありましたので、すぐに改善とは考えづらいと見ています。

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今後の投資戦略（推奨ではありません）

高配当株で拾えていない分、多少余剰資金が出てきました。ある程度まとまれば、寝かすのももったいないのでNISAの投資信託に追加しておくつもりです。

ビビりなので一括投資はせず、積立額を一定期間だけ増やして追加する予定です。株式分割でめぼしいものもウォッチしながら、必要資金と相談しつつ進めるつもりです。

余剰資金の優先順位は以下の順番で考えています：

① 高配当株

② 株式分割

③ 積立追加

予算の範囲なので、買えるものは限られますが、じっくり進めていきたいと思います。

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5/30 日本株反落と米国株の様子見ムードを分析：関税問題と今後の投資戦略

こんばんは。

まずは今日の日本株ですが、日経平均は反落しましたね。関税の判決が保留になったので、下がると思っていましたが、想定内の動きでした。拾いたい水準までは下がらず、感覚としては「一日分巻き戻った」という感じです。先行きが不透明になったので、今の材料では米国株式も少し軟調になるかなという印象です。関税については今後の推移を見守るしかなさそうですね。

私は会社員なので、各所で発表される先行や遅行指数はチラッとしか見ていませんが、CPIは横ばい、コアCPIは上昇と出ていましたね。支出分以上に給与が上がってほしいものです…。

さて、気を取り直して、今日のお昼時点の米国先行指数、米国債10年利回り、ドル円為替、ゴールドの動きを確認してみます。

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🌐 米国先行指数

US30: -0.08%

US500: -0.12%

USTech100: -0.15%

昨日の上げ幅よりは下げていないものの、軟調に推移しています。様子見ムードでしょうかね。

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📈 米国債10年利回り

4.428（+0.09%）

あまり動きはありませんが、やや低めに感じます。日々動いているので、保有や購入を検討している方は要注意ですね。

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💱 ドル円為替

143.98（-0.17%）

ドル売りの流れでしょう。円もあまり魅力がないので、日本円が買われているとも言いにくいですね。欧州やタイで少し良い材料が出ているニュースも見かけましたが、私はそこまでウォッチできないですね。米国から資金が少し逃げた動きが確認できれば十分と考えています。

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🏅 ゴールド

3321.80（-0.66%）

株式と同方向に動くのは嫌ですね…。高値圏ではあるのでまだ安心感はありますが、同じように下げてしまうとヘッジにならないので注意したいところです。

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📝 まとめ

債券利回りがやや予想より下がった印象です。債券や海外に資金が流れていたのではないかと考えています。先行指数とゴールドがともに下げたのは、少し嫌な動きに感じます。大きな動きとはまだ捉えていませんが、日々のウォッチは必要そうです。

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💡 投資の方向性

株式とゴールドが同じ動きをするようなら、米国のポジションを少し考え直す必要があるかもしれません。ただ、まずは米国の関税問題が落ち着き、減税政策がどうなるかを見てから判断したいと思っています。すぐに行動には移さず、想定だけはしておくように心がけています。

今後、相場がもみ合いで小幅に動くのか、それとも大きな波が来るのか——日本の高配当株を安値で拾いたい私にとってはとても気になるところです。

それでは今日はこのへんで。

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2025年5月29日木曜日

5/30 今朝の米国株式からみた、債券、為替、ゴールドの動き

おはようございます。

米国株式は伸び悩みましたね。

関税の判決に控訴した影響でしょうか。

昨晩の先物から見ますと、米国株式は下落、債券利回りも下落、ドル円為替も下落、ゴールドは上昇、となっていますね。

株式から債券、ゴールドに資金が流れてドル売りされて戻ったか、やや多めに売られた印象です。

前日からの率で見ると、株式は少し上昇、債券利回りとゴールドは横ばい、ドル円為替は少し下落、とそこまで悪く見えなくなっています。

invenstingでみたS＆P500チャート

チャートを見ますと、株式は材料が出たタイミングは下げている感じです。下げ後は戻しているので、気にするほどではなさそうですね。

昨晩の予想よりも、早くに相場が落ち着いていましたので、発信させていただきました。

それでは今日も１日頑張りましょう。

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5/29 今日はビックリ！日本株急騰＆米国先物も好調！市場の材料をざっくり解説

こんばんは。

今日は日本株、休憩時間にチラッと見てビックリ！「いったい何事!?」と、思わず嬉しい悲鳴が出るほどの上昇でしたね。ヒートマップも真っ青です（笑）

市場が好感したのは、エヌビディアの好決算と、米裁判所によるトランプ大統領の関税差し止めのニュースでしょうか。

昨晩の米国市場はやや軟調でしたが、本日の米国先物は堅調に見えます。

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✅ 米国先物の動き

US30（ダウ）：+0.51%

US500（S&P500）：+1.06%

USTech100（ナスダック）：+1.52%

→ 特にテック株が強いですね。AIや半導体関連にポジティブな材料が多かった印象です。

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✅ 米国10年債利回り

4.519%（+0.89%）

→ 債券が売られて、株式に資金が流入している様子です。利回りが上昇した後は一旦反発の動きも出るかもしれませんので、債券ホルダーの方は要注意ですね。

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✅ ドル円為替

144.96円（+0.10%）

→ 145円ラインを行ったり来たり。米国に材料があったことでドル買いに傾いたのかもしれません。これは「米国株を買いたい人が増えているサイン」とも取れますね。

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✅ ゴールド

+0.05%

→ 今日はやや上昇。株式市場が大きく上がると、資金が株へ流れてゴールドは売られやすい傾向もあるので、今後の動きに注目です。

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🔍 まとめ

今日は良い材料が多く、しっかりと株式が上昇してくれそうです。

債券市場は売りが先行しているように見えますが、どこかで反発もありそう。

為替に関しては、個人的には「145円±5円」あたりが年内のレンジと見ています。

ここから先、米国と日本、どちらがより魅力的に見えるかが投資の鍵になってきそうですね。

ゴールドは、このままジワジワでもいいから底堅く上がってくれたら理想です。

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💡 投資スタンス

米国市場が上がろうが下がろうが、自分の積み立ては淡々と継続です。

「どこが高値か」なんて、誰にもわかりません。

大事なのは「今じゃなくて、将来どうなっているか」。

高配当株については、ディフェンシブ系がやや軟調な日本株もあるので、少しずつタイミングを伺っていきます。

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今夜の米国市場の伸びを祈りつつ、今日はこの辺で失礼します。

※投資はあくまで自己責任でお願いいたします。

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